Licencias: cuándo una operación prohibida está autorizada

Una licencia general es una autorización incorporada a la propia regulación: permite determinadas categorías de operaciones sin necesidad de solicitar nada. Quien cumple sus condiciones puede actuar al amparo de ella.

Dos advertencias prácticas. La primera: las condiciones son estrictas y una operación que se aparta de ellas queda fuera de la autorización. La segunda: las licencias generales se modifican, se sustituyen y se dejan sin efecto, de modo que hay que verificar la versión vigente y conservar constancia de la verificación.

Cuando la operación no encaja en ninguna licencia general, procede solicitar una licencia específica. La solicitud describe la operación, identifica a todas las partes intervinientes, explica su finalidad y aporta la documentación que la sustenta.

La OFAC examina caso a caso y puede conceder la licencia, denegarla o concederla con condiciones. No hay plazo de resolución establecido y la tramitación suele ser prolongada.

Cuando un banco inmoviliza una transferencia, no puede liberarla por decisión propia ni devolverla al ordenante: necesita autorización de la OFAC. Por eso la vía para recuperar fondos bloqueados pasa, en la mayoría de los casos, por una solicitud de licencia específica.

La solicitud debe acreditar el origen de los fondos, la identidad de las partes y la razón por la que la operación no debería quedar comprendida en la prohibición, o por la que merece ser autorizada pese a ella.

• Dar por buena una licencia general sin comprobar su versión vigente ni documentar el análisis.
• Solicitar una licencia específica para una operación ya cubierta por una general, con el retraso que ello supone.
• Presentar la solicitud sin identificar a todas las partes, lo que obliga a la OFAC a pedir información adicional y alarga el procedimiento.
• Ejecutar la operación mientras la solicitud está en trámite: la solicitud no autoriza nada.

¿Cuánto tarda una licencia específica?

No existe plazo legal. La duración depende del programa, de la complejidad de la operación y de la información que la OFAC requiera.

¿Una licencia me excluye de la lista?

No. La licencia autoriza una operación concreta; la designación se mantiene mientras no se resuelva una petición de reconsideración.

¿Puedo pedir una licencia si estoy designado?

Sí. La condición de designado no impide solicitar autorización para operaciones determinadas, incluidos ciertos gastos legales y de subsistencia, conforme a lo que prevea el programa aplicable.